Современные банки все больше внимания уделяют развитию продуктов и услуг, обеспечивающих комиссионный доход как дополнительную возможность увеличения прибыли. В структуре статей комиссионных доходов денежные переводы занимают ключевое место, обеспечивая не только рост прибыли, но и расширение базы клиентов и предоставляемых сервисов.

Борьба с отмыванием средств и финансированием терроризма на сегодняшний день является обязательным условием деятельности любого банка. Чтобы помочь в этом вопросе государственным органам, банковские учреждения обязаны проверять информацию о данных и операциях клиента.